คุณกำลังออกจากเว็บไซต์ ทีทีบี
เพื่อเข้าสู่
https://www.ttbbank.com/
Key Takeaways
ปี 2026 การค้าโลกเคลื่อนไหวท่ามกลางความไม่แน่นอน เศรษฐกิจโลกถูกคาดการณ์ว่าจะเติบโตได้เพียง 3.1% สะท้อนแรงกดดันจากความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ที่รุนแรงขึ้น โดยเฉพาะในตะวันออกกลาง ซึ่งไม่ได้กระทบแค่เสถียรภาพทางการเมือง แต่ลุกลามมาถึงโครงสร้างการค้า ต้นทุน และความสามารถในการทำกำไรของภาคธุรกิจโดยตรง
สำหรับ SME ไทย ความผันผวนเหล่านี้ไม่ใช่ความเสี่ยงที่อยู่ไกลตัวอีกต่อไป แต่กลายเป็นปัจจัยที่ต้องนำมาคิดในการวางแผนธุรกิจในชีวิตประจำวัน
ผลกระทบที่เห็นชัดที่สุดคือราคาพลังงาน ราคาน้ำมันดิบโลกขยับขึ้นจากระดับเฉลี่ยราว 70 เหรียญสหรัฐฯ ต่อบาร์เรล ไปแตะระดับมากกว่า 100 เหรียญสหรัฐฯ ต่อบาร์เรล ส่งผลเป็นลูกโซ่ต่อค่าขนส่ง ต้นทุนการผลิต และราคาสินค้าทั่วโลก
ขณะเดียวกัน เส้นทางโลจิสติกส์สำคัญอย่างช่องแคบฮอร์มุซ ซึ่งเป็นทางผ่านของน้ำมันทางทะเลราว 25% ของโลก และก๊าซธรรมชาติเหลว (LNG) ประมาณ 19% ของการค้าโลก กลายเป็นจุดเปราะบาง เมื่อเกิดการหยุดชะงัก เรือจำนวนมากต้องอ้อมเส้นทางไกลขึ้น ทำให้ต้นทุนและระยะเวลาขนส่งเพิ่มสูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
ผลกระทบจากตะวันออกกลางส่งตรงมาที่เอเชีย เพราะน้ำมันดิบมากกว่า 80% ที่ผ่านช่องแคบฮอร์มุซมีปลายทางอยู่ในภูมิภาคนี้
สำหรับประเทศไทย ความเสี่ยงยิ่งชัดเจนในฐานะประเทศผู้นำเข้าพลังงานสุทธิ คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 5.3% ต่อ GDP ราคาน้ำมันและ LNG ที่สูงขึ้นจึงสะท้อนมาที่ค่าไฟฟ้า ค่าขนส่ง และต้นทุนรวมของภาคธุรกิจโดยตรง โดยเฉพาะ SME ที่มีขีดความสามารถในการซับต้นทุนจำกัด ความผันผวนด้านพลังงานจึงกลายเป็นแรงกดดันต่อกำไรอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
ความตึงเครียดทางการค้าและภูมิรัฐศาสตร์ ทำให้วัตถุดิบบางประเภทเริ่มขาดแคลน ต้นทุนการผลิตผันผวน และการวางแผนระยะยาวทำได้ยากขึ้น ในบริบทของ SME ไทย ความเสี่ยงยิ่งทวีคูณจากการพึ่งพาการนำเข้าจากจีนมากกว่า 50% ของการนำเข้าทั้งหมด โดยเฉพาะชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ เครื่องจักร และโลหะ ในบางอุตสาหกรรม เช่น เฟอร์นิเจอร์ มีสัดส่วนการนำเข้าจากจีนสูงเกือบ 90% โครงสร้างที่พึ่งพาซัพพลายรายเดียว ทำให้ธุรกิจเปราะบางทันที หากเกิดความขัดแย้งทางการค้า หรือซัพพลายสะดุดเพียงจุดเดียว
มาตรการทางการค้าของประเทศคู่ค้า โดยเฉพาะสหรัฐฯ มีแนวโน้มกลับมาเข้มข้นขึ้น ประเทศที่ได้ดุลการค้าสูงรวมถึงไทย จึงถูกจับตาในประเด็นกำลังการผลิตส่วนเกิน การสวมสิทธิ์ถิ่นกำเนิดสินค้า และมาตรฐานแรงงาน
ประเด็นที่ถูกเพ่งเล็งมากขึ้น คือความเสี่ยงจากการสวมสิทธิ์ถิ่นกำเนิดสินค้า (transshipment) โดยเฉพาะเมื่อ SME ไทยพึ่งพาวัตถุดิบจากจีนในสัดส่วนสูง คู่ค้าอาจตั้งคำถามว่าธุรกิจสร้างมูลค่าเพิ่มในประเทศได้เพียงพอหรือไม่
ดังนั้น “ความโปร่งใสของซัพพลายเชน” ถิ่นกำเนิดสินค้า และโครงสร้างต้นทุน จึงกลายเป็นปัจจัยด้านความน่าเชื่อถือที่ส่งผลต่อการตัดสินใจของคู่ค้าระดับโลกอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
ท่ามกลางแรงกดดัน ยังมีอุตสาหกรรมที่ถูกมองว่าเป็นโอกาส เช่น พลังงานแสงอาทิตย์ ยานยนต์ไฟฟ้า และเชื้อเพลิงชีวภาพ ซึ่งช่วยลดต้นทุนพลังงานในระยะยาว
นอกจากนี้ หากความขัดแย้งคลี่คลายในอนาคต การฟื้นฟูโครงสร้างพื้นฐานในหลายประเทศอาจสร้างอุปสงค์ใหม่ให้กับอุตสาหกรรมโลหะและวัสดุก่อสร้าง
การค้าระหว่างประเทศของไทยยังใช้เงินดอลลาร์สหรัฐฯ เป็นสกุลเงินหลักถึงราว 70% ทั้งที่สัดส่วนการส่งออกไปสหรัฐฯ อยู่เพียงประมาณ 20% ความไม่สมดุลนี้ทำให้ SME ต้องแบกรับความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนมากเกินความจำเป็น
การหันมาใช้สกุลเงินท้องถิ่นในการค้าขาย โดยเฉพาะกับคู่ค้าในภูมิภาคเดียวกัน จึงเป็นอีกทางเลือกที่ช่วยลดความผันผวนของต้นทุนและรายรับในระยะยาว
ในโลกการค้า 2026 ผู้ประกอบการไม่สามารถควบคุมราคาน้ำมัน ค่าเงิน หรือความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ได้ทั้งหมด สิ่งที่ทำได้คือการเข้าใจความเสี่ยงเหล่านี้อย่างรอบด้าน และวางแผนรับมืออย่างเป็นระบบ เพราะเมื่อโลกไม่กลับไปเหมือนเดิม “ความพร้อม” และ “ความยืดหยุ่น” คือแต้มต่อสำคัญที่สุดของ SME
อีกสิ่งที่ธุรกิจมองข้ามไม่ได้คือ ปัจจุบันมีเครื่องมือทางการเงินที่เข้ามาช่วยบริหารความเสี่ยงได้หลากหลายมิติ ไม่ว่าจะเป็นการโอนเงินไปต่างประเทศให้คู่ค้าจีนที่ทำธุรกิจค้าขายด้วยเงินหยวนเป็นหลัก เพื่อช่วยลดการพึ่งพาดอลลาร์สหรัฐฯ และลดความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน การใช้บัญชีหลายสกุลเงินในบัญชีเดียว การล็อกต้นทุนหรือรายรับค่าเงินล่วงหน้า ไปจนถึงสินเชื่อที่ออกแบบมาให้เหมาะกับ SME โดยเฉพาะ ซึ่งล้วนเป็นเครื่องมือที่ช่วยเปลี่ยน “ความเสี่ยง” ให้กลายเป็น “โอกาส”
ทีทีบีเองก็มีเครื่องมือทางการเงินที่ตอบโจทย์ SME อย่างครบวงจร ไม่ว่าจะเป็น ttb multi currency account ที่ช่วยให้ SME ซื้อ–ขาย–รับ–จ่ายกับคู่ค้าในประเทศต่าง ๆ ได้หลากหลายสกุลเงินผ่านบัญชีเดียว รองรับสูงสุดถึง 11 สกุลเงิน หรือ ttb business one แพลตฟอร์มที่รวมธุรกรรมในประเทศและต่างประเทศไว้บนระบบเดียว ช่วยให้บริหารจัดการได้สะดวก รวดเร็ว และมีมาตรฐานความปลอดภัยสูง
ในด้านการบริหารความเสี่ยงค่าเงิน ทีทีบียังมี ttb hedging solution สำหรับล็อกต้นทุนหรือรายรับล่วงหน้า ลดผลกระทบจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน โดยเฉพาะ SME ที่นำเข้าจากจีน สามารถเลือกบริหารความเสี่ยงของเงินหยวนได้ผ่าน Yuan Pro Rata Forward รวมถึง Yuan Full Pay ที่โอนเงินหยวนได้เต็มจำนวน ไม่ต้องเผื่อยอด ค่าธรรมเนียมการโอนต่ำ ช่วยเพิ่มความพึงพอใจให้คู่ค้าจีนที่ได้รับเงินครบและรวดเร็ว
ขณะเดียวกัน สำหรับผู้ประกอบการที่ต้องการเงินทุน ทีทีบียังมี สินเชื่อและโซลูชัน ttb sme smart plus ให้วงเงินสินเชื่อต่างประเทศสูงสุด 333% ของมูลค่าหลักประกัน วงเงินกู้สูงสุด 50 ล้านบาท ครอบคลุมการนำเข้า–ส่งออก รวมถึงการรับซื้อและซื้อลดเอกสารส่งออก (ภายใต้เงื่อนไขที่ธนาคารกำหนด) ช่วยให้ SME เข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น และเสริมศักยภาพการแข่งขันในช่วงที่โลกการค้าเต็มไปด้วยความผันผวน
นอกจากนี้ หากผู้ประกอบการ SME ต้องการต่อยอดความมั่งคั่งส่วนบุคคล ยังมีทางเลือกในการออมหรือลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ หรือการลงทุนผ่านหุ้นกู้ที่อ้างอิงสินทรัพย์หลากหลาย ทั้งหุ้น ค่าเงิน ดอกเบี้ย และดัชนีต่าง ๆ เพื่อเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนในระยะยาว
ในโลกที่ความไม่แน่นอนกลายเป็นเรื่องปกติ การมีเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสมจึงไม่ใช่แค่ทางเลือก แต่เป็นกลยุทธ์สำคัญในการลดความเสี่ยง และช่วยให้ธุรกิจสามารถเดินหน้าต่อได้ในทุกสถานการณ์
ที่มา : งานสัมมนา ttb business connect รับมือความผันผวนการค้าโลกปี 2026 เสริมแกร่ง SME นำเข้า-ส่งออก
โครงการเสริมความรู้สู่การเป็น Smart SME ผ่านหลากหลายแพลตฟอร์ม
พร้อมองค์ความรู้ ที่ครบครัน จาก Partner ชั้นนำทั้งภาครัฐ และภาคเอกชน
เพื่อให้ธุรกิจสามารถก้าวผ่านความท้าทายของโลกปัจจุบัน
ปรับตัวตอบโจทย์ยุคดิจิทัล พร้อมมุ่งสู่การเติบโตอย่างยั่งยืน
อัปเดตทุกดิจิทัลเทรนด์ และความรู้ดี ๆ ที่ SME ไม่ควรพลาด
เพียงแอดไลน์ @ttbSME
