การหลอกลวงให้โอนเงิน เป็นปัญหาที่พบเจอได้บ่อยในปัจจุบัน โดยเฉพาะคอลเซนเตอร์ที่มักโทรมาอ้างตัวในหลายรูปแบบ โดยมักอ้างตนว่าเป็นบุคคลที่น่าเชื่อถือ เพื่อหลอกลวงเงินของคุณ หากไม่ทันระวัง อาจส่งผลให้สูญเสียทรัพย์สินโดยไม่รู้ตัว ในบทความนี้ fin tips by ttb จะมาดูกันว่ากลโกงเหล่านี้มีอะไรบ้าง และสามารถตรวจสอบรายชื่อมิจฉาชีพได้ที่ไหนบ้าง เพื่อตรวจสอบก่อนโอน ให้มั่นใจว่าเงินที่เราโอนไป ปลายทางจะไม่ใช่มิจฉาชีพ
กลโกงมิจฉาชีพมีอะไรบ้าง
ปัจจุบันมิจฉาชีพมีวิธีการที่ซับซ้อนขึ้น โดยหลัก ๆ ที่พบบ่อยมีดังนี้
อ้างตนว่าเป็นพนักงานจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ
เช่น พนักงานจากธนาคาร หน่วยงานรัฐบาล หรือบริษัทจัดส่งพัสดุที่น่าเชื่อถือ เพื่อทำให้เหยื่อหลงเชื่อว่าข้อมูลที่ได้รับเป็นของจริง ซึ่งเมื่อเหยื่อไว้วางใจ มิจฉาชีพจะใช้ข้อมูลนี้เพื่อหลอกลวงหรือขโมยข้อมูลส่วนตัวและหลอกให้โอนเงินไปโดยที่ไม่รู้ตัว
อ้างว่ามีพัสดุตกค้าง
อ้างตัวว่าเป็นพนักงานขนส่งและแจ้งว่ามีพัสดุตกค้าง หรือคุณมีพัสดุที่จำเป็นต้องเสียค่าส่งและค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม วิธีนี้ถือเป็นหนึ่งในกลโกงที่นิยมใช้ โดยมิจฉาชีพมักส่งข้อความหรือโทรมาแจ้งข้อมูลเท็จเพื่อให้เหยื่อโอนเงิน
อ้างว่าโอนเงินผิด
มิจฉาชีพบางคนจะอ้างว่าตนได้โอนเงินผิดบัญชี และต้องการให้คุณโอนเงินคืนโดยเร็ว เหตุการณ์นี้อาจทำให้ผู้ที่ไม่ทันระวังตกเป็นเหยื่อ หากเกิดกรณีนี้ขึ้น ไม่แนะนำให้โอนคืนเอง เนื่องจากอาจเป็นกลโกงของพวกมิจฉาชีพที่มีจุดประสงค์ใช้บัญชีของคุณเป็นทางผ่านในการโอนเงินผิดกฎหมาย ส่งผลให้คุณอาจตกอยู่กระบวนการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายโดยที่ไม่รู้ตัว
การป้องกันไม่ให้คุณทำผิดกฎหมายโดยที่ไม่รู้ตัว ให้คุณตั้งสติ อย่าเพิ่งหลงเชื่อมิจฉาชีพง่าย ๆ และควรเก็บข้อมูล เช่น ชื่อ-นามสกุลและเบอร์โทรศัพท์ที่สามารถติดต่อได้มา และติดต่อธนาคารของคุณโดยตรงว่าควรต้องดำเนินการอย่างไรต่อไป หรือถ้ายังมีความกังวลอยู่ แนะนำให้รวบรวมหลักฐานและเข้าติดต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจทันที
หลอกให้โอนเงิน เพื่อรับเงินก้อน
อีกกลโกงหนึ่งคือการเสนอให้คุณโอนเงินไปก่อนล่วงหน้าแล้วจะได้รับเงินก้อนกลับมา เช่น เงินรางวัล เงินกู้หรือของขวัญ โดยที่จริงแล้วไม่มีสิ่งเหล่านั้นอยู่จริง เพราะฉะนั้นก่อนจะทำธุรกรรมการเงินทุกครั้ง ควรตรวจสอบรายชื่อมิจฉาชีพทุกครั้งก่อนโอน เพื่อจะได้ไม่ตกเหยื่อของมิจฉาชีพเหล่านั้น
วิธีเช็กคนโกงออนไลน์ เบื้องต้นด้วยตัวเอง
เพื่อเช็ครายชื่อคนโกง ก่อนตัดสินใจโอนเงินทุกครั้ง ให้ลองทำตามขั้นตอนง่าย ๆ ดังนี้
- นำชื่อ-นามสกุล หรือเลขบัญชีไป Search ใน Google เพราะมักจะมีคนมาโพสต์เตือนภัยไว้ หากผู้ขายเคยมีประวัติโกง หรือมีคดีความเกี่ยวข้อง การค้นหาล่วงหน้าจะช่วยให้คุณระมัดระวังได้ทันที
- เช็กประวัติใน Facebook หรือโซเชียลมีเดีย ดูความเคลื่อนไหวของโปรไฟล์ว่าดูน่าเชื่อถือหรือไม่ มีการโพสต์ปกติหรือเป็นบัญชีใหม่เกินไป รวมถึงสังเกตว่ามีการปิดกั้นคอมเมนต์หรือรีวิวจากคนอื่นหรือไม่
- ใช้แอปพลิเคชันตรวจสอบเบอร์โทรศัพท์ ช่วยคัดกรองเบอร์แปลกหรือเบอร์ที่มีประวัติแจ้งเตือน ทำให้คุณระวังการติดต่อจากผู้ไม่หวังดีได้
- สังเกตบัญชีปลายทาง หากผู้ขายขอให้โอนเงินเข้าบัญชีบุคคลอื่น หรือรูปแบบการชำระที่ผิดปกติ อาจเข้าข่ายบัญชีม้า ควรระวังทันทีและตรวจสอบให้แน่ใจว่า ชื่อบัญชีไม่ได้มีคนโพสต์เตือนภัยหรือติดแบล็กลิสต์
รวมเว็บไซต์และช่องทางตรวจสอบรายชื่อมิจฉาชีพ
แล้วถ้าเจอเหตุการณ์ดังกล่าว ก่อนโอนเงินสามารถเช็กรายชื่อมิจฉาชีพ และตรวจสอบรายชื่อมิจฉาชีพว่าคนนี้มีประวัติการโกงหรือไม่ ได้ที่ไหนบ้าง ดังนี้
Blacklistseller
เว็บไซต์เช็กรายชื่อมิจฉาชีพ โดยสามารถค้นหาชื่อ-นามสกุล เบอร์โทรศัพท์ เลขบัตรประชาชนหรือชื่อสินค้าที่คุณซื้อ ซึ่งสามารถตรวจสอบได้ว่าคนนั้นเคยมีประวัติการโกงมาก่อนไหม และมีการอัปเดตอยู่เสมอว่ามิจฉาชีพใช้กลโกงไหนในการหลอกให้โอนเงินไปบ้าง โดยข้อมูลรายชื่อมิจฉาชีพต่าง ๆ ที่เราใช้ค้นหาบนเว็บไซต์นั้น จะมาจากผู้บริโภคทั้งหลายที่เคยมีประสบการณ์เช่นเดียวกับคุณ และคุณยังสามารถเพิ่มรายชื่อมิจฉาชีพบนเว็บไซต์ได้ เพื่อเป็นการเตือนให้กับบุคคลอื่น ๆ ที่อาจจะโดนหลอกเช่นเดียวกันได้
Whoscheat
เว็บไซต์ค้นหารายชื่อมิจฉาชีพที่สามารถตรวจสอบได้จากเลขบัญชีธนาคาร เบอร์โทรศัพท์มือถือ เลขประจำตัวประชาชน และชื่อ-นามสกุล โดยการค้นหาข้อมูลจะสามารถทราบได้ตั้งแต่จำนวนครั้งที่ถูกรายงาน ยอดความเสียหาย ช่องทางการทำธุรกรรม ประเภทสินค้าหรือบริการ รวมทั้งหลักฐานการโอนเงินและหลักฐานอื่น ๆ ประกอบอีกด้วย
Whoscall
แอปพลิเคชัน Whoscall เป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณตรวจสอบหมายเลขโทรศัพท์ เพื่อดูว่าหมายเลขที่โทรมานั้นเป็นมิจฉาชีพหรือไม่ โดย Whoscall จะทำการกรองและแจ้งเตือนหากหมายเลขมีความเสี่ยง พร้อมทั้งแสดงข้อมูลของผู้โทรเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจเลือกรับสายโทรศัพท์ได้อย่างปลอดภัย
หากรู้ตัวว่าโดนมิจฉาชีพโกง ทำอย่างไรดี?
หากคุณพลาดโอนเงินไปแล้ว ให้รีบดำเนินการตามขั้นตอนดังนี้
- รวบรวมหลักฐาน เช่น แคปหน้าจอแชท สลิปโอนเงิน เบอร์โทรศัพท์และหน้าโปรไฟล์ของมิจฉาชีพไว้ทั้งหมด
- ติดต่อธนาคารทันที ติดต่อธนาคารที่คุณโอนเงินออกไป เพื่อขออายัดบัญชีปลายทางเบื้องต้น
- แจ้งศูนย์ปฏิบัติการต่อต้านอาชญากรรมออนไลน์ (AOC) โทร. 1441 เพื่อแจ้งเรื่องการถูกโกงออนไลน์ พร้อมดำเนินการระงับและอายัดบัญชีคนโกงอย่างรวดเร็ว เจ้าหน้าที่จะให้คำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนการเก็บหลักฐาน การแจ้งความกับตำรวจ รวมถึงวิธีติดตามความคืบหน้า ทำให้คุณลดความเสียหายและมีโอกาสเรียกเงินคืนได้มากขึ้น
- แจ้งความดำเนินคดี สามารถแจ้งความผ่านช่องทางออนไลน์ได้ที่เว็บไซต์ www.thaipoliceonline.go.th ของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ หรือเดินทางไปแจ้งที่สถานีตำรวจในพื้นที่บ้านของคุณ
สรุปบทความ
ในปัจจุบัน กลโกงมิจฉาชีพมีหลากหลายรูปแบบ โดยมักแอบอ้างตนว่าเป็นพนักงานจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ หรืออ้างเหตุผลต่าง ๆ เพื่อหลอกให้เหยื่อโอนเงิน หากไม่ทันระวัง อาจสูญเสียทรัพย์สินโดยไม่รู้ตัว ดังนั้นก่อนทำธุรกรรมการเงินทุกครั้ง ควรตรวจสอบรายชื่อมิจฉาชีพผ่านแหล่งที่น่าเชื่อถือ เช่น เว็บไซต์ Blacklistseller Whoscheat หรือแอปพลิเคชัน Whoscall เพื่อป้องกันการตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพ พร้อมทั้งเก็บหลักฐานและแจ้งเจ้าหน้าที่หากพบความผิดปกติ
อย่างไรก็ตาม เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดเหตุการณ์แบบนี้ขึ้นกับคุณ ก่อนทำธุรกรรมทางการเงิน ควรเช็กรายชื่อมิจฉาชีพ และค้นหารายชื่อมิจฉาชีพกู้เงินผ่านช่องทางที่แนะนำไปข้างต้น และหากคุณประสบปัญหาทางด้านการเงินจริง ๆ แนะนำให้ขอกู้เงินด่วนแบบถูกกฎหมาย ผ่านสถาบันทางการเงินที่น่าเชื่อถือได้ เช่น บริการสินเชื่อบุคคล จากทีทีบี อย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล แคชทูโก และบัตรกดเงินสดทีทีบี แฟลช ที่อนุมัติไว ซึ่งสามารถสมัครได้ผ่าน 3 ช่องทางหลักของธนาคาร เช่น เว็บไซต์ ttb แอป ttb touch หรือ สาขา ttb ทั่วประเทศ สะดวก ปลอดภัย มั่นใจได้ และที่สำคัญไม่มีนโยบายให้ลูกค้าโอนเงินก่อนจะได้รับการอนุมัติสินเชื่อ หรือให้โอนเงินผ่านบัญชีบุคคล
กู้เท่าที่จำเป็นและชำระคืนไหว
สินเชื่อส่วนบุคคล แคชทูโก ดอกเบี้ย 13.99 - 25% ต่อปี
บัตรกดเงินสด ทีทีบี แฟลช ดอกเบี้ย 25% ต่อปี
*เงื่อนไขการพิจารณาและอนุมัติสินเชื่อเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด
ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ www.ttbbank.com
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
ถ้าถูกโกงออนไลน์ ต้องทำอย่างไรเป็นอันดับแรก?
เริ่มจากรวบรวมหลักฐานการซื้อขาย เช่น สลิปโอนเงิน ข้อความแชท และหน้าเว็บไซต์ จากนั้นให้แจ้งธนาคารหรือแพลตฟอร์มที่ใช้ชำระเงินเพื่อระงับการทำธุรกรรม และต่อด้วยการแจ้งความกับตำรวจเพื่อให้สามารถติดตามตัวผู้กระทำผิดได้
ใช้แค่ชื่อจริงของผู้ขาย เช็กได้ไหมว่าโกงหรือไม่?
การใช้แค่ชื่อจริงไม่เพียงพอ เพราะชื่อซ้ำได้ง่าย ควรตรวจสอบร่วมกับข้อมูลอื่น ๆ เช่น เบอร์โทร อีเมล และบัญชีธนาคาร เพื่อความมั่นใจในการโอนเงิน
เว็บไซต์ Blacklistseller เชื่อถือได้ไหม?
เว็บไซต์ Blacklistseller เป็นแหล่งข้อมูลสำหรับตรวจสอบผู้ขายที่เคยถูกแจ้งโกง แต่ควรใช้เป็นเพียงหนึ่งในหลายวิธีตรวจสอบ ไม่ควรเชื่อเพียงแหล่งเดียว ควรตรวจสอบเพิ่มเติมจากฟีดแบ็กหรือรีวิวจริงของผู้ซื้ออื่น ๆ
ถ้าผู้ขายใช้บัญชีคนอื่นรับเงิน ถือว่าใครผิด?
หากผู้ขายให้คนอื่นรับเงินแทน ถือว่าผู้ขายเป็นผู้กระทำผิด แต่ผู้ที่โอนเงินไปโดยไม่รู้เจตนาก็อาจไม่ผิดทางกฎหมาย การเก็บหลักฐานการติดต่อทั้งหมดจะช่วยให้การแจ้งความและติดตามตัวผู้โกงง่ายขึ้น
ถ้าโดนโกงแล้วได้เงินคืน ยังต้องแจ้งตำรวจไหม?
แม้ได้เงินคืนแล้ว การลงบันทึกประจำวันยังสำคัญ เพราะช่วยให้ตำรวจบันทึกคดีและติดตามผู้กระทำผิดรายอื่น ๆ ในอนาคต นอกจากนี้ยังเป็นหลักฐานทางกฎหมายหากเกิดปัญหาเพิ่มเติม