บริหารจัดการสภาพคล่อง ทีทีบี แคช พูลลิ่ง (ttb cash pooling)

บริการด้านบริหารจัดการเงินระหว่างบัญชีของบริษัทหลาย ๆ บริษัทในเครือเดียวกันเพื่อเสริมสภาพคล่องธุรกิจทั้งองค์กรได้แก่

  1. บริการโอนเงินอัตโนมัติระหว่างบัญชีย่อยและบัญชีหลักทันทีที่มีรายการฝาก/ถอนที่บัญชีย่อย โดยระบบทำการ
    • โอนเงินจากบัญชีหลักให้บัญชีย่อย กรณีที่มีรายการถอนเงินที่บัญชีย่อย
    • โอนเงินจากบัญชีย่อยให้บัญชีหลัก กรณีที่มีรายการฝากเงินที่บัญชีย่อย
  2. สามารถเลือกธุรกรรมการโอนได้ 3 ประเภท
    • โอนเงินอัตโนมัติเมื่อมีรายการถอนเงินที่บัญชีย่อยเท่านั้น (Debit Only)
    • โอนเงินอัตโนมัติเมื่อมีรายการฝากเงินที่บัญชีย่อยเท่านั้น (Credit Only)
    • โอนเงินอัตโนมัติเมื่อมีรายการฝากและถอนเงินที่บัญชีย่อย (Debit & Credit)
  3. สามารถเลือกรับรายงานการโอนเงินระหว่างบัญชีได้ 3 ช่องทาง
    • ช่องทางอีเมล
    • Server ของธนาคารผ่าน sFTP
    • อินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง ทีทีบี บิสสิเนสคลิก
  4. สามารถมีหลายบัญชีย่อยเพื่อโอนไปบัญชีหลักบัญชีเดียวได้
  5. บัญชีหลักสามารถเป็นได้ทั้งบัญชี ทีทีบี กระแสรายวันทั่วไป และบัญชีออมทรัพย์แบบไม่มีสมุด
  6. บัญชีย่อยต้องเป็นบัญชี ทีทีบี กระแสรายวันทั่วไป เท่านั้น
  7. ระบบจะทำการโอนเงินทุกวัน
  8. บัญชีย่อยจะมีจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเท่ากับศูนย์เสมอ ไม่สามารถกำหนดการคงเงินขั้นต่ำได้
  9. ระบบจะไม่โอนยอดเช็คที่รอ Clearing จนกว่าจะรู้ผลเช็คฉบับนั้น ๆ

อัตราค่าธรรมเนียม : ค่าธรรมเนียม 25 บาท/บัญชีย่อย/วัน หรือตามประกาศค่าธรรมเนียมของธนาคาร

ประโยชน์ที่ลูกค้าได้รับ
  1. สะดวกในการบริหารจัดการสภาพคล่อง เมื่อมีรายการเข้าเงินในบัญชีย่อย ระบบธนาคารจะโอนเงินเข้าบัญชีหลักทันที
  2. ระบบจะโอนเงินจากบัญชีหลักไปบัญชีย่อย เมื่อมีเช็คมาขึ้นเงินหรือมีการสั่งจ่ายเงินที่บัญชีย่อย โดยไม่ต้องทิ้งเงินไว้ที่บัญชีย่อย พร้อมทั้งช่วยเพิ่มรายได้ดอกเบี้ยรับจากการบริหารเงินระหว่างบัญชีอย่างมีประสิทธิภาพ
  3. ลดต้นทุนบริหารจัดการ เพราะไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมโอนเงินข้ามเขต
  4. สามารถใช้วงเงิน O/D ได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยใช้เงินที่บัญชีหลักที่มีอยู่ก่อน เนื่องจากสามารถใช้วงเงินร่วมกันทั้งบริษัทจากแหล่งเดียว
คุณสมบัติของลูกค้า
  1. บัญชีที่สมัครต้องเป็นชื่อบัญชีเดียวกันเท่านั้นไม่สามารถผูกบัญชีบริษัทในเครือได้
  2. การใช้บริการการบริหารจัดการสภาพคล่อง ทีทีบี แคช พูลลิ่ง จะมีผลในการยกเลิกบริการผูกบัญชีคู่โอนที่ระบุใช้กับบัญชีหลัก และ/หรือบัญชีย่อยอยู่ก่อนหน้านี้ทั้งหมด
  3. ระบบทำการโอนเงินฝากอัตโนมัติเฉพาะเงินที่รับฝากหรือโอนเข้าบัญชีย่อย ผ่านเคาน์เตอร์ธนาคาร หรือ ATM/ADM หรืออินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง
    ทีทีบี บิสสิเนสวัน หรือ IVR หรือ ศูนย์บริการลูกค้าธุรกิจ ทีทีบี 
  4. บริการได้เฉพาะกับรายการฝากเงินหรือเบิกเงินที่เกิดขึ้นในระหว่างเวลา 05.00 – 22.00 น. 
  5. ระบบจะโอนเงินต่อเมื่อมีเงินในบัญชี หรือวงเงินสินเชื่อเพียงพอตามจำนวนเงินที่ขอเบิก-โอนเงินจากบัญชีย่อยเท่านั้น หากเงินในบัญชีหลักมีไม่พอให้ดำเนินการได้แล้ว ระบบจะไม่ทำการโอนเงินอัตโนมัติให้
เอกสารประกอบการสมัคร

เอกสารประกอบการสมัคร สำหรับลูกค้านิติบุคคล

  1. สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนของบริษัท อายุไม่เกิน 3 เดือน พร้อมลงนามโดยผู้มีอำนาจหรือผู้ทำการแทนบริษัทเพื่อรับรองสำเนาถูกต้อง
  2. สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผู้มีอำนาจหรือผู้ทำการแทนบริษัทพร้อมลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
  3. หนังสือมอบอำนาจกระทำการแทนบริษัท (ถ้ามี)