ให้เงินทำเงิน สร้างโอกาสรับกระแสเงินสดในกองเดียว
กองทุน ES-ULTIMATE GAIF ระดับความเสี่ยง 5 : ทางเลือกของการลงทุนแบบ Multi-Asset Income เพื่อสร้างโอกาสรับกระแสเงินสดสม่ำเสมอ
ในยุคที่ความผันผวน ถือเป็นเรื่องปกติ การพยายามจับจังหวะตลาด อาจทำให้พลาดโอกาสสำคัญ
Past performance does not guarantee future results. For illustrative purposes only. Data Sources: Ned Davis Research, Morningstar, and Hartford Funds, 3/26.
1/ https://www.hartfordfunds.com/practice-management/client-conversations/managing-volatility/timing-the-market-is-impossible.html
ผลตอบแทนจากการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ
2/Source: Guide to the Markets – U.S. Data are as of August 31, 2026. Bloomberg, FactSet, MSCI, NAREIT, Russell, Standard & Poor’s, J.P. Morgan Asset Management. Large Cap: S&P 500; Small Cap: Russell 2000; EM Equity: MSCI EME; DM Equity: MSCI EAFE; Comdty: Bloomberg Commodity Index; High Yield: Bloomberg Global HY Index; Fixed Income: Bloomberg U.S. Aggregate; REITs: NAREIT Equity REIT Index; Cash: Bloomberg 1-3m Treasury. The “Asset Allocation” portfolio is for illustrative purposes only and assumes annual rebalancing with the following weights: 25% in the S&P 500, 10% in the Russell 2000, 15% in the MSCI EAFE, 5% in the MSCI EME, 25% in the Bloomberg U.S. Aggregate, 5% in the Bloomberg 1-3m Treasury, 5% in the Bloomberg Global High Yield Index, 5% in the Bloomberg Commodity Index and 5% in the NAREIT Equity REIT Index. Annualized (Ann.) return and volatility (Vol.) represent the period from 12/31/2010 to 12/31/2025. Please see the disclosure page at the end for index definitions. All data represent total return for stated period. Past performance is no guarantee of future results.
Stay Invested สำคัญ แต่ทำได้ไม่ง่าย ตอบโจทย์ด้วย Multi-Asset Income Strategy
แม้นักลงทุนจะเข้าใจประโยชน์ของการลงทุนระยะยาว แต่ในทางปฏิบัติหลายคนยังมีความจำเป็นที่ต้องได้รับกระแสเงินสดระหว่างทางที่ลงทุน ไม่ว่าจะเพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน การบริหารสภาพคล่อง หรือรายได้หลักในช่วงเกษียณ ส่งผลให้ต้องทยอยขายการลงทุนออกจากพอร์ต ซึ่งอาจเกิดขึ้นในจังหวะที่ไม่เหมาะสมและกระทบต่อเป้าหมายการลงทุนระยะยาว แนวคิด Multi-Asset Income Strategy ถูกออกแบบมาเพื่อสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของเงินลงทุน การควบคุมความผันผวนของพอร์ต และโอกาสรับกระแสเงินสดในระยะยาว โดยกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภททั่วโลก ช่วยลดการพึ่งพาผลตอบแทนจากแหล่งใดแหล่งหนึ่ง และเพิ่มความยืดหยุ่นในการบริหารพอร์ตตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ
ทำความรู้จักกับ Eastspring Ultimate Global Allocation Income Focus Fund หรือ ES-ULTIMATE GAIF
กองทุนเปิดอีสท์สปริง Ultimate Global Allocation Income Focus (ES-ULTIMATE GAIF) กองทุนใหม่ภายใต้ ES-ULITMATE GA Series ที่ ttb ได้ร่วมกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนระดับโลกอย่าง Amundi Asset Management และ Eastspring Asset Management (Thailand) ออกแบบมาตอบโจทย์ผู้ที่มีความต้องการ Income จากการลงทุนเป็นหลัก ด้วยโอกาสสร้างกระแสเงินสดรับอย่างสม่ำเสมอในระยะยาวผ่านการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) ไม่เกิน 12 ครั้งต่อปี เป็นกองทุนผสมที่มีความยืดหยุ่นในการกำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั่วโลก (Global Allocation) ผ่านการลงทุนในกองทุนตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป (Fund of Funds) กองทุนจะลงทุนในตราสารทุน โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชี ไม่เกิน 79% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (ระดับความเสี่ยงกองทุน 5)
โดยกองทุนคงเอกสักษณ์กลยุทธ์การลงทุนเฉพาะตัวของ ES-ULTIMATE GA Series ที่มุ่งหวังผลการดำเนินงานไม่ต่ำกว่าเป้าหมาย (Target Return) ภายใต้กรอบความเสี่ยงที่กำหนด โดย ES-ULTIMATE GAIF โดยมีตัวอย่างมุ่งหวังผลตอบแทนรวมที่ไม่ต่ำกว่า 7% ต่อปี3 กองทุน ES-ULTIMATE GAIF จะเน้นลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั่วโลก ที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้เติบโตต่อเนื่อง โดยทีมผู้เชี่ยวชาญในการบริหาร Multi-asset โดยเฉพาะจาก Amundi Asset Management บริษัทบริหารสินทรัพย์ระดับโลกเป็น outsourced portfolio manager ที่คอยบริหารพอร์ตเชิงรุก ติดตามปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมตลอดเวลา โดยให้ความสำคัญกับการสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของเงินลงทุน การบริหารความเสี่ยง และการสร้างกระแสเงินสดต่อเนื่องอย่างสมดุล ผ่าน 3 สินทรัพย์หลัก ได้แก่
- หุ้น คัดสรรหุ้นคุณภาพ ปันผลสูง เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนจากราคาและเงินปันผล
- สินทรัพย์ทางเลือก อย่าง Equity-linked Note (ELN) อ้างอิงกับหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดีน่าสนใจ เพื่อสร้างกระแสเงินสดรายเดือนจากกลยุทธ์ความผันผวน พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนของราคาหุ้นขาขึ้น
- ตราสารหนี้ เน้นลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพดี มุ่งสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงสม่ำเสมอ ควบคู่กับการสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่ม
พอร์ตการลงทุนตั้งต้น ES-ULTIMATE GAIF (Initial Look-through Portfolio)
3กองทุน ES-ULTIMATE GA Series ไม่มีดัชนีชีวัด โดยมุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานของกองทุนสูงกว่าอัตราผลตอบแทนขั้นตํ่าซึ่งคำนวณมาจากการจัดทำแบบจำลองการลงทุนย้อนหลัง (Hurdle Rate) สำหรับระยะเวลาการลงทุนตั้งแต่ 3 ปีขึ้นไป โดยมีตัวอย่างมุ่งหวังผลตอบแทนรวมที่ไม่ต่ำกว่า 7% ต่อปี เป็นเพียงเป้าหมายเชิงนโยบายการลงทุน ไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทน / ผลตอบแทนเป้าหมาย (Target Return Objective) เป็นยอดสุทธิหลังหักค่าใช้จ่ายกองทุนต่างๆ ก่อน VAT ต่อปี (ไม่รวมค่าธรรมเนียมการขาย) เมื่อถือระยะเวลาลงทุนตั้งแต่ 3 ปี ขึ้นไป และไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทน และ NAV กองทุนสามารถติดลบได้ โปรดศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมจากเอกสารประกอบการเสนอขายกองทุน
ทำไมต้อง Auto Redemption
เมื่อผู้ลงทุนต้องการกระแสเงินสดระหว่างทาง ทางเลือกที่พบบ่อยคือการขายหน่วยลงทุนออกจากพอร์ตด้วยตนเอง ซึ่งอาจเกิดขึ้นในจังหวะที่ไม่เหมาะสม Auto Redemption หรือขายหน่วยลงทุนคืนอัตโนมัติจึงถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสรับเงินคืนตามเงื่อนไขของกองทุนโดยอัตโนมัติ ลดความจำเป็นในการตัดสินใจขายด้วยตนเองทุกครั้ง ช่วยให้นักลงทุน Stay Invested เพราะมีโอกาสรับกระแสเงินสดสม่ำเสมอ ขณะที่เงินลงทุนส่วนใหญ่ยังคงอยู่ในตลาดและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนต่อเนื่องในระยะยาว โดยผลตอบแทนจาก Auto Redemption เกิดจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติตามเงื่อนไขของกองทุน ซึ่งผลกำไรจากการขายหน่วยลงทุน (Capital Gain) ที่ผู้ลงทุนบุคคลธรรมดาได้รับ ปัจจุบันได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ขณะที่เงินปันผลจากกองทุนรวมโดยทั่วไปจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายในอัตรา 10%
ใครเหมาะกับ ES-ULTIMATE GAIF
ต้องการสร้างพอร์ตหลักที่ให้ผลตอบแทนรวมสูงเพื่อเน้นสร้างเงินสดรับสม่ำเสมอรายเดือน- สามารถลงทุนระยะยาว 3 ปีขึ้นไป
- ต้องการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก
- ต้องการโอกาสรับกระแสเงินสดรับสม่ำเสมอระหว่างการลงทุน โดยไม่ต้องจับจังหวะการขาย
- ไม่มีเวลาติดตามพอร์ตด้วยตัวเอง ต้องการผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลพอร์ต
บทสรุป
ในโลกที่ไม่มีใครสามารถคาดการณ์ได้อย่างแม่นยำว่าสินทรัพย์ใดจะให้ผลตอบแทนดีที่สุดในทุกช่วงเวลา การพยายามจับจังหวะตลาดเองอาจสร้างความเสี่ยงมากกว่าการอยู่ในตลาด กองทุน ES-ULTIMATE GAIF จึงเป็นโซลูชั่นสำหรับผู้ที่มองหาการลงทุนในระยะยาวผ่านการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั่วโลก ในการสร้างผลตอบแทนเพื่อโอกาสรับกระแสเงินสดจากการลงทุนสม่ำเสมอ ผ่านการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) ภายใต้การดูแลบริหารของผู้เชี่ยวชาญระดับโลก
สนใจลงทุนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ทีทีบีทุกสาขา, ttb investment line โทร. 1428 กด #4 หรือผ่านแอป ttb touch
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน /กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศและไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน / ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต / เงื่อนไขเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด